以案说险：谨防利用虚假易货平台进行洗钱的风险提示
洗钱犯罪形式五花八门，利用虚假易货平台进行的洗钱犯罪，其方式更隐蔽，对普通民众有很强的诱惑力，一不小心就会陷入洗钱陷阱。
【典型案例】
2023年1月24日，一位年轻男子因银行卡被暂停非柜面业务到银行网点要求解控，网点柜员查询该客户账户交易流水，发现账户频繁有上万元的资金快进快出，客户解释是在网上买卖商品，并打开一个不知名的易货平台APP，展示其近期的交易记录，银行发现客户在该平台上交易频繁，商品买入后又迅速卖出，每天都有数笔买卖记录，且平台上架的货物金额普遍比较大，定价高于同类商品市场价格，如一台普通电脑显示器的标价就超过1.8万元。核实过程中，客户称该购物平台是二手货物交易平台，买入后就可以挂在网上抬高一点价格卖出以挣取差价，问其是否有实物交易，客户称没有。
银行判断该易货平台实际只有资金的转移，而没有实物的交付，很有可能是洗钱犯罪集团搭建的一个虚假电商平台用于洗钱。于是银行拒绝了该客户的解除管控要求，并对该客户进行反洗钱宣传教育，劝阻客户终止在虚假易货平台进行交易。
【案例分析】
随着“断卡”行动持续推进和反洗钱宣传力度不断加强，越来越多的普通老百姓对什么是“洗钱”有了一定的了解。但随着电商和消费互联网的蓬勃发展，各种易货交易平台也不断涌现，虚假电商利用支付交易的洗钱套路也越来越多，普通群众一不小心就有可能成为给他人洗钱的“替罪羊”。
参与虚假易货平台交易面临的风险：
1.财务风险。因虚假交易和平台查封、跑路等情况，可能导致参与者的资金血本无归。
2.犯罪风险。因虚假易货平台涉嫌洗钱犯罪，导致参与者成为洗钱活动的“帮凶”。
【案例启示】
1.提高警惕，勿贪小利。切勿轻信他人花言巧语，参与包括“刷单”在内任何形式的虚假交易，不知不觉成为洗钱犯罪集团的“工具人”，更不要因为贪图小利而触犯刑法付出惨痛代价。
2.强化宣传教育。金融机构对外要加强反洗钱宣传教育，提高社会公众对洗钱犯罪危害的认识，自觉抵制参与各种洗钱活动。对内要加强员工反洗钱工作培训，提高员工反洗钱工作能力，充分履行金融机构职责，切实保护客户利益。
鄂公网安备420113020000139号
